Plan de mercadeo para la expansión comercial de la empresa Brokers Investment Management Ltda., en el mercado de finanzas personales colombianas

Abstract

En este trabajo de grado se recogen algunos resultados de la investigación de mercados realizada en la ciudad de Bogotá, sobre la necesidad de un asesor financiero para la implementación de una herramienta digital de diagnóstico financiero, esta pretende ser utilizada para ayudar a las personas a cumplir sus objetivos económicos, personales y familiares, es entonces el medio para tener un acercamiento con los clientes enfocado en proyectar y cumplir las metas soñadas, a corto, mediano y largo plazo. Se ha demostrado que la falta de conocimiento en el funcionamiento de los productos financieros en los hogares colombianos es una de las principales causas de inestabilidad económica, no hay claridad el para qué adquirir una tarjeta de crédito, no se miden los riesgos ni las consecuencias que esto trae a las finanzas personales y familiares, debido a sus pagos excesivos en intereses. Lo anterior obedece a compras emocionales que seguramente fueron innecesarias y este es un ejemplo de muchos, en donde se evidencia que tener una educación financiera minimiza algunos riesgos que se presentan en el sistema financiero, sin mencionar productos de inversión con alta volatilidad.

The following degree work includes some results of market research made in Bogota city, about the need of a financial advisor and the implementation of a financial diagnosis digital tool to be used helping people to meet their economic, personal and family goals; and to have an approach with clients focused on projecting and achieving the dreamed goals, in the short, medium and long term. It has been demonstrated that the lack of knowledge about the financial products operation in Colombian households is one of the main causes of economic instability. There are not clear ideas about how to acquire a credit card, the risks and the consequences this brings to personal and family finances because of their excessive payments of interest that generates, and sometimes, unnecessary. This is just one example from many where it is evident that having a financial education minimizes some risks that arise in the financial system without mentioning investment products with high volatility.