Análisis de riesgos para entidades bancarias

Abstract

En inicios de los años 90’s1 Colombia fue objeto de la apertura económica a raíz de los diversos cambios presentados en la economía, lo anterior permitió al mercado internacional realizar inversiones en el país generando un impacto en detrimento de la industria colombiana, la cual obligo al cierre de empresas que no se encontraban preparadas para afrontar dicha competencia. Para ello la industria colombiana a través de las organizaciones implemento un intercambio comercial variante permitiendo así contar con una estabilidad económica que a la fecha sigue vigente. En la actualidad con la crisis económica mundial se ha evidenciado que el sector financiero ha logrado superar y mantenerse a las necesidades que demanda el mercado, permitiendo así el continuo interés tecnológico y procedimental por identificar los riesgos que pueda afectar la información de los clientes a través de las diferentes tipologías de fraudes como: ingeniería social, vulneración de bases de datos confidenciales, clonación de tarjetas, técnicas maliciosas en Internet (phishing, pharming, etc.), entre otras.

At the beginning of 90’s2 Colombia was in an economic opening because of different changes in the economic environment. As a result, that allows to international market had more investments but the same time generate tremendous impact of Colombian industry, forcing companies that were not competitive ready to close up. For this reason, Colombian industry through organizations has implemented a changeable trade, allowing economic stability that today is still work it. Nowadays, economic world crisis has evidenced that financial sector has achieved and innovated for the needs and demands of the market, allowing technological interest to indentify risks that could affect information from clients through types of frauds such as social engineering, vulnerable and confidential data, cloning cards, fraud internet techniques (phishing, pharming, etc.),